تتضمن عملية التسوية المصرفية مطابقة الرصيد في كتبك لحساب نقدي مع كشف حسابك المصرفي. تعد التسوية المصرفية مهمة لأنه إذا كان هناك تباين ، فأنت بحاجة إلى العثور على السبب وإجراء تعديلات على دفاترك حتى تكون بياناتك المالية دقيقة.
، سنشرح كيفية عمل تسوية البنك ونعرض لك كيفية إجراء تسوية بنك باستخدام QuickBooks Online و Zoho Books. إذا لم يكن لديك برنامج محاسبة ، فسوف نوضح لك كيفية إنشاء برنامج يدويًا باستخدام قالب التسوية المصرفية المجانية الخاص بنا.
إن استخدام برنامج محاسبة مثل QuickBooks Online يجعل تقارير التسوية المصرفية سهلة وسريعة. اشترك اليوم وحفظ ما يصل إلى 50 في المئة قبالة.
زيارة QuickBooks
ما هي مصالحة البنك
لضمان تسجيل جميع الودائع والسحوبات من حسابك المصرفي في سجلاتك المحاسبية ، يجب عليك مقارنة كل معاملة تظهر في كشف حسابك المصرفي بما تم تسجيله في برنامجك المحاسبي. إذا وجدت تباينًا ، فيجب إجراء التعديل على سجلاتك المحاسبية أو إبلاغ البنك إذا كان الخطأ في نهايته.
فوائد تسوية البنك
هناك عدد من الفوائد لتسوية حساباتك المصرفية. سواء أكنت تقوم بمراجعة معاملاتك المصرفية أثناء تناولك فنجان القهوة الأول كل يوم أو الحصول على 30 إلى 45 دقيقة كل أسبوع أو شهر ، فإن استثمار ذلك الوقت سيؤتي ثماره.
فيما يلي بعض فوائد تسوية حساباتك المصرفية بانتظام.
1. المصالحات المصرفية تجعل الوقت الضريبي نسيمًا
عن طريق التوفيق بين حسابك المصرفي على أساس منتظم ، ستضمن تسجيل جميع نفقات عملك اليومية المدفوعة ببطاقة الخصم أو الشيك في برنامجك المحاسبي. بدلاً من تخفيف الوقت الضريبي لأن لديك معاملات قيمتها 12 شهرًا للتسوية ، ستكون بياناتك المالية محدثة تمامًا.
باستخدام برامج المحاسبة مثل QuickBooks Online و Zoho Books ، يمكنك منح المحاسب حق الوصول إلى بياناتك حتى يتمكن من إدارة البيانات المالية والوصول إلى أي معلومات أخرى يحتاجون إليها لإعداد الإقرار الضريبي الخاص بك دون الحاجة إلى إزعاجك.
2. تسوية البنك تساعد على كشف الاحتيال أو اكتشاف قضايا أخرى عاجلاً
تحدثنا مع هيذر روبنسون ، مديرة القنوات الرقمية لمدير منتجات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت في بنك الاتحاد ، الذي شاركنا ما يلي:
“ يملك أصحاب الأعمال عمومًا رصيدًا متوقعًا في حساباتهم. يعد إجراء فحص يومي سريع للرصيد الفعلي طريقة رائعة للكشف عن الاحتيال أو تحديد مشكلات مسح الشيكات أو الإيداع. القيام بذلك يجعل عملية التسوية الشهرية عملية سهلة لأن المشكلات عادة ما يتم اكتشافها على الفور.
3. المصالحة المصرفية تعطي نظرة ثاقبة عادات الإنفاق الخاصة بك
صدق أو لا تصدق ، فإن مراجعة كشوف حسابك المصرفية سيخبرك كثيرًا عن عادات الإنفاق لديك. سواءً كان يبحث عن مقدار الأموال التي تنفقها على شحن المنتجات للعملاء أو في بعض الأحيان يتم تشغيل القهوة دونات للمكتب ، كل ذلك يزيد.
سيمنحك التوفيق بين حسابك المصرفي إمكانية الوصول إلى تقارير مفصلة عن الدخل والمصروفات حتى تتمكن من متابعة هذا النوع من النفقات قبل أن يفقدها السيطرة. على المدى الطويل ، سوف تسمح لك هذه المعلومات باتخاذ قرارات أعمال أفضل يمكن أن يكون لها تأثير إيجابي على النتيجة النهائية.
قارن بين إيصالات كشف حسابك المصرفي
قبل أن نناقش النهج التدريجي لتسوية حسابك المصرفي ، هناك تسوية "يدوية" يجب أن تتم أولاً. تتضمن هذه العملية تلك الإيصالات التي قمت بإخفائها في صندوق القفازات بسيارتك أو حتى صندوق أحذية. من المهم للغاية بالنسبة لك مقارنة الإيصالات الورقية بالنفقات التي تظهر في بياناتك المصرفية.
لمقارنة إيصالاتك مع كشف حسابك المصرفي بسهولة ، يجب عليك تنظيم إيصالاتك عن طريق:
- باستخدام تطبيق ماسح استلام ، والذي يسمح لك بالتقاط لقطات من الإيصالات وإلقاء الورق ؛ في وقت لاحق ، يمكنك مزامنة التطبيق مع برنامج المحاسبة الخاص بك
- الاشتراك في حساب QuickBooks عبر الإنترنت وإدارة جميع إيراداتك ونفقاتك وإيصالاتك باستخدام تطبيق QuickBooks Online على جهازك المحمول
- استخدام ميزة المسح التلقائي لـ Zoho التي تتيح لك تحميل ، وسحب وإفلات أو إرسال المستندات عبر البريد الإلكتروني مثل الإيصالات والفواتير وإيداع القصاصات إلى كتب Zoho
من خلال تنفيذ عملية منظمة مثل تلك المذكورة أعلاه ، يمكنك التأكد من أن المبلغ الذي سمحت بدفعه (لكل إيصال) هو ما دفعته بالفعل (المبلغ الذي تم خصمه من حسابك المصرفي). كما أنه يجعل الوقت الضريبي أكثر بساطة حيث يتم تنظيم الإيصالات الخاصة بك في مكان واحد.
قائمة مراجعة تسوية البنك
سوف تتم تسوية الحسابات البنكية الخاصة بك بشكل أسرع إذا كنت مستعدًا. هناك بعض المستندات التي ستحتاج إلى جمعها ، وهناك بعض المهام التي ستحتاج إلى إكمالها قبل تسوية حسابك المصرفي.
معلومات الوصول إلى الحساب المصرفي
تأكد من أن معرف المستخدم وكلمة المرور في متناول يديك للحساب (الحسابات) المصرفية التي تخطط للتوفيق بينها.ستحتاج إلى الوصول إلى البيانات المصرفية والشيكات الملغاة ونسخ قسائم الإيداع ، ما لم يكن لديك نسخ ورقية.
البيانات المصرفية
نسخة إلكترونية أو مطبوعة من البيانات المصرفية للفترة الزمنية التي تقوم بتسويةها. تسمح لك معظم البنوك بتنزيل بياناتك كمستندات PDF بحيث يمكنك الرجوع إليها حسب الحاجة.
الشيكات الملغاة
هذه نسخة إلكترونية أو مطبوعة من جميع الشيكات الملغاة. على غرار البيانات المصرفية ، تسمح لك معظم البنوك بالوصول إلى نسخة من الشيكات التي أوضحت البنك عبر الإنترنت. سيساعدك هذا في تحديد المستفيد والمبلغ والعناصر المشتراة بحيث يمكنك تصنيف النفقات بسهولة.
المبالغ المستلمة
هذه نسخة إلكترونية أو مطبوعة من جميع الإيصالات. كما تمت مناقشته ، إذا كان لديك إيصالاتك منظمة في ماسح ضوئي لإيصال الأعمال أو برنامج محاسبي مثل QuickBooks أو Zoho Books ، فسيكون من السهل مراجعتها أثناء إجراء التسويات.
بينما يمكنك إدخالها تقنيًا أثناء التوفيق ، يجب عليك التأكد من إدخال جميع المعاملات التي تؤثر على الحساب المصرفي قبل بدء التسوية المصرفية الخاصة بك.
سجل المعاملات التالية في كتبك قبل تسوية حسابك المصرفي.
ودائع العملاء
راجع جميع قسائم الإيداع للتأكد من تسجيلها في كتبك. إذا كنت لا تحتفظ عادة بنسخ من قسائم الإيداع ، فقم بتسجيل الدخول إلى حسابك المصرفي والوصول إلى نسخة من قسائم الإيداع بحيث تكون لديك المعلومات التي تحتاجها لتسجيلها.
المدفوعات للموردين والدائنين
تأكد من تسجيل جميع الشيكات المكتوبة لدفع الموردين والدائنين والمقاولين والموظفين في كتبك. إذا قمت بطباعة الشيكات مباشرةً من برنامج المحاسبة الخاص بك ، فستتم هذه الخطوة نيابة عنك. ومع ذلك ، إذا قمت بإصدار شيكات مكتوبة بخط اليد ، فراجع سجل الشيكات وأدخل أي مدفوعات مفقودة في برنامج المحاسبة.
التحويلات من وإلى حسابات التوفير التجارية أو الحسابات المصرفية التجارية الأخرى
تعتبر عمليات النقل من وإلى حسابات التوفير التجارية وحسابات التحقق الأخرى شائعة. تأكد من تسجيل جميع التحويلات في سجلاتك المحاسبية.
المدفوعات التلقائية المسحوبة من الحساب المصرفي
في الوقت الحاضر ، العديد منا قد سحب المدفوعات المتكررة تلقائيا من حساباتنا المصرفية. تأكد من تسجيل جميع عمليات السحب التلقائي التي تتم من حسابك المصرفي.
الودائع والسحب من أجهزة الصراف الآلي
يجب تسجيل جميع الإيداعات والسحوبات التي تتم في أجهزة الصراف الآلي في دفاترك. إذا لم تكن معتادًا على الاحتفاظ بهذه الإيصالات ، فقم بتسجيل الدخول إلى حسابك المصرفي للحصول على هذه المعلومات حتى تتمكن من إدخالها في سجلاتك المحاسبية قبل بدء التسوية المصرفية.
قم بتنزيل قائمة التحقق من تسوية البنك
مثال على تسوية البنك باستخدام برامج المحاسبة
تقليديا ، تتم التسويات المصرفية على أساس شهري بمجرد صدور البيانات من قبل البنك. ومع ذلك ، فإن معظم برامج المحاسبة السحابية مثل QuickBooks و Zoho Books تسمح لك بالربط بين حساباتك المصرفية بحيث يمكنك تنزيل معاملاتك المصرفية تلقائيًا إلى برنامج المحاسبة الخاص بك على أساس يومي.
سواء كنت تتصالح يوميًا أو مرة واحدة في الشهر ، فإن استخدام برامج المحاسبة مثل QuickBooks أو Zoho Books أسهل بكثير من القيام بذلك يدويًا. في هذا القسم ، سنطلعك على كيفية إعداد تسوية بنك في QuickBooks Online و Zoho Books. ومع ذلك ، إذا كنت تستخدم برنامجًا مثل FreshBooks لا يحتوي على أداة بيان تسوية بنكية ، فقد قمنا بتغطيتك. في القسم التالي ، سنعرض لك كيفية تحضير تسوية بنك يدوي.
كيفية القيام تسوية البنك في 5 خطوات سهلة باستخدام QuickBooks على الإنترنت
قبل أن تتمكن من التوفيق بين حسابك المصرفي في QuickBooks ، تحتاج إلى ربط حساباتك المصرفية. إذا لم تكن قد فعلت ذلك بعد ، فتأكد من كيفية استيراد الفيديو التعليمي للمعاملات المصرفية أولاً.
يوجد أدناه مقطع فيديو بالإضافة إلى إرشادات خطوة بخطوة حول كيفية تسوية حسابك المصرفي باستخدام QuickBooks Online في خمس خطوات سهلة.
1. انتقل إلى أداة المصالحة
انتقل إلى أداة التسوية في QuickBooks Online.
من الصفحة الرئيسية ، انقر على أيقونة الترس على يسار اسم شركتك. أسفل عمود الأدوات ، حدد "التوفيق" كما هو موضح أدناه.
2. حدد الحساب المصرفي الذي ترغب في التوفيق بين الحقول واستكماله كما هو موضح أدناه
أدخل تفاصيل الحساب المصرفي في QuickBooks عبر الإنترنت.
1. الحساب: من القائمة المنسدلة ، حدد الحساب المصرفي الذي تريد تسويته.
2. بداية التوازن: سيتم ملء هذا الحقل تلقائيًا برصيد النهاية من بيان الشهر السابق.
تلميح: إذا كان رصيد البداية الخاص بك لا يتطابق ، فمن المحتمل ألا تتوازن التسوية التي تم إكمالها في الشهر السابق. إذا رأيت إشعارًا مشابهًا للإخطار أدناه ، فانقر على الرابط "يمكننا مساعدتك في إصلاحه". واتبع الخطوات لحل الفرق قبل متابعة التسوية الحالية:
إشعار بشأن مشكلة في رصيد البداية في QuickBooks Online.
3. إنهاء التوازن: في هذا الحقل ، ستدخل رصيد النهاية الذي يظهر في كشف حسابك المصرفي.
4. تاريخ الانتهاء: أدخل تاريخ انتهاء كشف حسابك المصرفي في هذا الحقل.
5. بدء التوفيق: انقر فوق الزر "بدء التوفيق" للمتابعة إلى الخطوة التالية.
3. بدء مطابقة المعاملات
مطابقة المعاملات في أداة التسوية المصرفية الخاصة بـ QuickBooks Online.
أدناه ، قدمنا لقطة شاشة لتنسيق التسوية الجديد والمحسّن ووصفًا موجزًا للحقول الرئيسية.
1. بيان إنهاء الرصيد: هذا هو المبلغ الذي أدخلته من كشف حسابك المصرفي.
2. بداية التوازن: هذا المبلغ هو الرصيد النهائي من بيان الشهر الماضي. سوف QuickBooks ملء هذا الحقل تلقائيا بالنسبة لك.
3. التوازن المقاصة: عندما تبدأ في التوفيق بين كل عنصر ، سيتغير هذا المبلغ اعتمادًا على ما إذا كنت قد اخترت دفعة أو معاملة إيداع.
4. المدفوعات: سيزداد هذا المبلغ عند تحديد المدفوعات للتسوية من قسم المعاملات المفصلة أدناه.
5. الودائع: سيزداد هذا المبلغ عند تحديد الودائع للتوفيق من قسم المعاملات المفصلة أدناه.
6. الفرق: يتم حساب هذا الحقل بواسطة QuickBooks. هذا هو الفرق بين رصيد كشف الحساب والرصيد المقاصة. هدفك هو الوصول إلى اختلاف الصفر.
7. المعاملات: في هذا القسم ، سترى جميع المدفوعات والودائع التي تم تسجيلها في QuickBooks اعتبارًا من تاريخ انتهاء كشف الحساب. كما ترى في لقطة الشاشة أعلاه ، يمكنك تصفية هذا القسم لإظهار المدفوعات أو الودائع أو جميع المعاملات فقط بالنقر فوق كل علامة تبويب.
هناك عدة طرق لمعالجة تسوية البنك. اقتراحي هو التوفيق بين المنطقة بأقل عدد من المعاملات أولاً. الهدف من ذلك هو التأكد من أن كل إيداع وسحب مدرج في كشف الحساب البنكي يتم تمييزهما على أنه "مسح" في نافذة التسوية هذه.
تمييز العناصر التي تم محوها في أداة التسوية المصرفية الخاصة بـ QuickBooks Online.
لوضع علامة على عنصر "مسح" ، انقر فوق زر الاختيار الموجود على يمين "إيداع" كما هو موضح أدناه.
دعنا نقول أنك قررت أن تبدأ بالودائع أولاً. بمجرد وضع علامة على جميع الودائع في هذه النافذة التي تظهر في كشف حسابك المصرفي ، تحقق من أن إجمالي الودائع التي تم تطهيرها يطابق إجمالي مبلغ الودائع في كشف حسابك المصرفي.
في المثال أدناه ، يتطابق إجمالي الودائع في نموذج كشف الحساب البنكي الخاص بنا (5،017.17 دولارًا) مع إجمالي الودائع التي "قمنا بتصفية" في QuickBooks (5،017.17 دولارًا). إذا كانت هذه المطابقة ، يمكنك الانتقال إلى تسوية المدفوعات. ومع ذلك ، إذا لم تكن الرواسب الخاصة بك في حالة توازن ، فتوجه إلى نصائح تحري الخلل وإصلاحه لمعرفة كيفية إصلاح الرصيد.
نموذج بيان البنك
نموذج كشف حساب مصرفي لتسوية بنك QuickBooks عبر الإنترنت.
الودائع المقاصة في QuickBooks
الودائع المقاصة في تسوية بنك QuickBooks على الإنترنت.
كرر نفس عملية وضع علامة على العناصر التي تم مسحها والتي تظهر في كشف حسابك المصرفي لعمليات السحب (المدفوعات). على غرار ما قمنا به مع الودائع ، تأكد من أن إجمالي المدفوعات التي تم تطهيرها في QuickBooks تتطابق مع كشف حسابك المصرفي.
في المثال أدناه ، يطابق إجمالي عمليات السحب والسداد في نموذج كشف الحساب البنكي الخاص بنا (2،496.53 دولارًا) إجمالي عمليات السحب التي قمنا "بتطهيرها" في QuickBooks (2،496.53 دولارًا). إذا تطابقت الأرقام الخاصة بك ، يمكنك الانتقال إلى الخطوة التالية ؛ ومع ذلك ، إذا لم تكن عمليات السحب والسداد الخاصة بك متوازنة ، فتوجه إلى نصائح حل المشاكل.
نموذج بيان البنك
نموذج كشف حساب مصرفي لتسوية بنك QuickBooks عبر الإنترنت.
السحوبات والمدفوعات المقاصة في QuickBooks
السحب والمدفوعات التي تمت تصفيتها في تسوية بنك QuickBooks عبر الإنترنت.
4. تأكيد الفرق $ 0.00
بمجرد أن تتطابق جميع الودائع والسحوبات / المدفوعات مع بيان البنك ، يجب أن يكون لديك فرق قدره 0.00 دولار كما هو موضح في لقطة الشاشة أدناه.
تأكيد تم تسوية الحساب المصرفي في QuickBooks عبر الإنترنت.
انقر فوق الزر "إنهاء الآن" (المشار إليه أعلاه) لإنشاء تقارير التسوية المصرفية. وراء الكواليس ، ستحدد QuickBooks جميع الإيداعات والائتمانات التي تم تسويتها على أنها "مقاصة" في QuickBooks.
5. مراجعة وحفظ تقارير المصالحة
في ما يلي لقطة من تقرير التسوية المصرفية التفصيلية الذي ستنشئه QuickBooks.
تقرير مثال عن تسوية البنك تم إنشاؤه في QuickBooks Online.
سواء كنت تقوم بتسوية حسابات البنك أو بطاقات الائتمان ، فأنت بحاجة إلى حفظ جميع تقارير التسوية حتى تتمكن من إنتاجها في أي وقت. على الرغم من أنه يمكنك تشغيل التقارير في برنامج المحاسبة الخاص بك بسهولة ، فلن يكون لديك سجل مفاده أن الحساب قد تمت تسويته بالفعل دون نسخة من التقرير إذا قام شخص ما بتغيير معاملة مصالحة عن طريق الخطأ.
في دليل المحاسبة والمحاسبة والضرائب للشركات الصغيرة ، لدينا قسم حول كيفية الحفاظ على تنظيم أوراقك. إنه يوفر إرشادات مفصلة حول كيفية تتبع البيانات المصرفية والإقرارات الضريبية وفواتير الموردين والمستندات الرئيسية الأخرى. إذا تم تدقيقك من قبل ، فيجب أن تعلم أن تقارير التسوية المصرفية هي واحدة من أفضل خمسة تقارير سيطلبها المراجعون.
كيفية القيام بنك المصالحة في كتب زوهو
هناك ثلاث مهام أساسية تشكل عملية التسوية المصرفية في كتب Zoho. أولاً ، يجب توصيل حسابك المصرفي بـ Zoho Books ، بحيث يتم تنزيل معاملاتك في البرنامج تلقائيًا ؛ ثانياً ، تحتاج إلى تصنيف جميع المعاملات التي تم تنزيلها في فئات النفقات المناسبة ؛ أخيرًا ، تحتاج إلى معرفة كيفية إعداد تسوية بنك باستخدام كشف الحساب البنكي.
يوجد أدناه مقطع فيديو بالإضافة إلى إرشادات خطوة بخطوة حول كيفية تسوية حسابك المصرفي في ست خطوات سهلة باستخدام كتب Zoho.
1. أنشئ خلاصة بنكية بين حسابك المصرفي و Zoho Books
ربط حسابك المصرفي لكتب Zoho.
هناك ثلاث طرق لتوصيل حسابك المصرفي بكتب Zoho:
1. من القائمة المنسدلة أعلاه ، اكتب اسم البنك الذي تتعامل معه في هذا الحقل وحدده.
2. اختر من قائمة البنوك الشعبية من خلال النقر على الأيقونة التي تمثل البنك / المؤسسة المالية الخاصة بك كما هو مبين أعلاه.
3. إذا لم تتمكن من تحديد موقع المصرف الذي تتعامل معه من القائمة المنسدلة أو في قائمة البنوك الشائعة ، فانقر فوق الزر "إدخال حسابك يدويًا" واتبع الإرشادات التي تظهر على الشاشة لاستيراد بياناتك المصرفية.
2. تسجيل الدخول إلى حسابك المصرفي
تسجيل الدخول إلى حسابك المصرفي لإقامة اتصال مع كتب زوهو.
أدخل معرف الإنترنت الخاص بك ورمز المرور في هذه الشاشة. بمجرد الانتهاء من ذلك ، انقر فوق الزر "متابعة" كما هو موضح في لقطة الشاشة أعلاه.
3. حدد الحسابات المصرفية لتأسيس خلاصة البنك
- اختر حساباتك: سيتم سرد جميع الحسابات المصرفية التي لديك في المؤسسة المالية التي حددتها في الخطوة 1 هنا ، لذلك ضع علامة اختيار بجوار كل حساب تريد إنشاء خلاصة بنكية له
- قم بتنزيل سجل المعاملات: من التقويم المنسدل ، حدد التاريخ الذي ترغب في الرجوع إليه وتنزيل المعاملات له
- ملحوظة: يمكنك العودة 90 يومًا في Zoho Books ؛ إذا كنت بحاجة إلى العودة إلى أبعد من ذلك ، فستحتاج إلى استيراد البيانات المصرفية لأي شيء يزيد عمره عن 90 يومًا
مثال على تسوية البنك
دعنا نفترض أنه في 16 أبريل ، وقد أخبرك موظف الضرائب إذا أحضرت صندوق أحذية في العام المقبل ، فستكون الرسوم مضاعفة. لذا ، فإنك تتعهد بالبدء في استخدام Zoho Books على الفور. من أجل الحصول على جميع معاملاتك المصرفية التي حدثت منذ 1 يناير في Zoho Books ، يمكنك استيراد كشف حسابك المصرفي لشهر يناير ثم استخدام 1 فبراير (بالإضافة إلى السنة الضريبية) كتاريخ لتنزيل محفوظات المعاملة.
- اختر العملة: واحدة من فوائد استخدام Zoho Books هي أنه يمكنك تتبع كل من حسابات البنوك الأجنبية وبطاقات الائتمان بسهولة ؛ من القائمة المنسدلة ، حدد العملة المناسبة للحساب المصرفي الذي تقوم بإعداده
- انقر على زر "متابعة" بمجرد الانتهاء من جميع اختياراتك
4. نظرة عامة المصرفية
نظرة عامة على البنوك في كتب زوهو.
بمجرد إعداد الخلاصة المصرفية ، سيتم إدراج حساباتك المصرفية في قسم النظرة المصرفية كما هو موضح أعلاه. فيما يلي شرح موجز للمعلومات التي ستجدها هنا:
1. تفاصيل الحساب:في هذا العمود ، سترى المعلومات التالية:
- اسم نوع الحساب المصرفي ، مثل التحقق من الأعمال
- آخر أربعة أرقام من رقم الحساب المصرفي ، والتي لا تظهر هنا للحفاظ على الخصوصية
- تاريخ تنزيل آخر المعاملات ، مثل 15 مايو 2017
2. غير مصنف: في هذا العمود ، ستجد عدد المعاملات التي تحتاج إلى مراجعتها وتصنيفها إلى حساب الدخل أو المصاريف المناسب.
3. الشيكات المعلقة: سيعكس هذا العمود عمليات التحقق التي قمت بإنشائها في كتب Zoho لكنك لم تقم بطباعتها.
4. المبلغ في البنك: هذا هو الرصيد في الحساب المصرفي اعتبارًا من التحديث الأخير.
5. المبلغ في كتب زوهو: هذا هو الرصيد الحالي في الحساب المصرفي لكل كتب Zoho.
إذا كنت قد قمت بالفعل بإدخال بعض معاملاتك المصرفية في كتب Zoho ، فسيكون لديك أيضًا عمود يقول "معترف به". وهذا يعني أن Zoho مطابقة للمعاملة التي أدخلتها يدويًا مع معاملة تم تنزيلها يدويًا من مصرفك. تذكر أن الهدف من عملية التسوية هذه هو أن يساوي المبلغ في البنك المبلغ في كتب Zoho.
5. تصنيف المعاملات
اتبع الخطوات أدناه لتعيين حساب للمعاملات غير المصنفة.
5.1 عرض المعاملات
للحساب المصرفي المناسب ، انقر فوق المعاملات غير المصنفة كما هو موضح أدناه.
المعاملات غير المصنفة في كتب زوهو.
5.2 تحديد عدد المعاملات لكل صفحة
قم بالتمرير لأسفل إلى أسفل الصفحة للغاية ، وسترى خيارًا لتحديد عدد المعاملات التي ترغب في رؤيتها لكل صفحة كما هو موضح أدناه.
حدد عدد المعاملات المصرفية لكل صفحة في كتب Zoho.
5.3 ابدأ بالمعاملات "الأقدم" أولاً
مرر لأسفل حتى أسفل الصفحة وعلى يمين عدد المعاملات في كل صفحة ، سترى سهمًا. انقر فوق هذا السهم حتى لا يمكنك الذهاب إلى أبعد من ذلك. تظهر أحدث المعاملات أولاً ، وعندما تنتقل إلى الصفحة التالية ، تصبح تواريخ المعاملات قديمة.
حدد عدد المعاملات المصرفية لكل صفحة في كتب Zoho.
5.4 انقر فوق المعاملة الأولى التي تريد تصنيفها وسيتم عرض الإطار التالي
تصنيف المعاملات المصرفية في كتب زوهو.
1. الفئة: من القائمة المنسدلة ، حدد نوع المعاملة. الخيارات التي يجب عليك الاختيار من بينها هي كما يلي:
- مصروف
- تقدم البائع
- دفع البائع
- نقل إلى حساب آخر
- عائد المبيعات
- بطاقه ائتمان
- سحب المالك
- رد ملاحظة الائتمان
- رد الدفع
2. حساب النفقات: من القائمة المنسدلة ، حدد الحساب المناسب. إذا لم يتم إعداد الحساب ، فيمكنك إعداده عن طريق تحديد "+ حساب جديد" من القائمة المنسدلة.
3. البائع (اختياري): حدد البائع المناسب من القائمة المنسدلة ، إذا لم يتم إعداد البائع ، فيمكنك إعداده عن طريق تحديد "+ بائع جديد" من القائمة المنسدلة.
4. التاريخ: أدخل تاريخ المعاملة.
5. المبلغ: سيتم ملء هذا الحقل تلقائيًا بالمبلغ الذي تم تنزيله من البنك الذي تتعامل معه.
6. المرجع # (اختياري): أدخل أي معلومات إضافية حول هذه المعاملة ، مثل أمر الشراء رقم.
7. الوصف: سيتم ملء هذا الحقل تلقائيًا بالوصف الذي تم تنزيله من البنك الذي تتعامل معه. يمكنك تغيير الوصف أو حذفه تمامًا.
8. إرفاق إيصال: تتيح لك Zoho Books إرفاق الإيصالات مباشرة بالمعاملات المرتبطة بها. مسح إيصالك إلى جهاز الكمبيوتر الخاص بك وإرفاقه هنا.
9. العملاء: إذا كانت المعاملة مرتبطة بعميل ، فحدد العميل من القائمة المنسدلة. إذا لم يتم إعداد العميل ، يمكنك إضافة عميل جديد عن طريق تحديد "+ إضافة عميل جديد" من القائمة المنسدلة.
10. حفظ: تأكد من حفظ التغييرات الخاصة بك.
بمجرد تصنيف جميع المعاملات التي تم تنزيلها من البنك الذي تتعامل معه ، يجب أن يتطابق المبلغ في كتب Zoho مع المبلغ الموجود في الحساب المصرفي.
يمكنك التوفيق بقدر ما تريد لأن أي معاملات جديدة سيتم تنزيلها يوميًا . عندما تتلقى كشف حسابك المصرفي في نهاية الشهر ، سيكون من السهل التوفيق إذا كنت قد صنفت بالفعل معاملاتك المصرفية طوال الشهر.
فيما يلي الخطوات التي يجب اتخاذها لإكمال التسوية المصرفية الشهرية.
أ. من نظرة عامة على الخدمات المصرفية ، انقر فوق الحساب الذي ترغب في التوفيق به كما هو موضح في الصورة أدناه.
التوفيق بين حسابك المصرفي في كتب زوهو.
ب. في الشاشة التالية ، انقر على أيقونة الترس الموجودة في أقصى يمين الشاشة وحدد "سجل المصالحة" كما هو موضح أدناه.
تاريخ المصالحة في كتب زوهو.
ج. انقر فوق الزر "حساب المصالحة" كما هو موضح أدناه.
تسوية بنك كاملة في كتب زوهو.
د. باستخدام كشف حسابك المصرفي ، أكمل الحقول التالية كما هو موضح أدناه.
تسوية البنك في كتب زوهو.
1. تاريخ البدء والانتهاء: أدخل فترة بيان البداية والنهاية في هذه الحقول.
ملحوظة: إذا كنت تقوم بالتوفيق لأكثر من شهر واحد ، فتأكد من استخدام تاريخ بداية الشهر الأول وتاريخ انتهاء الشهر الأخير الذي تقوم بتسويته.
مثال: دعنا نقول أنك تأخرت في إكمال التسويات الخاصة بك ، لذلك قررت التوفيق بين ثلاثة أشهر في وقت واحد. إذا كنت تقوم بالتوفيق بين يناير وفبراير ومارس ، فسيكون تاريخ البداية / النهاية كما يلي:
تاريخ البدء: 1 يناير ، 20XX
تاريخ الانتهاء: 31 مارس ، 20XX
2. الرصيد الختامي: أدخل الرصيد النهائي من بيانك. سيكون هذا هو الرصيد في الحساب المصرفي اعتبارًا من تاريخ الانتهاء.
3. بدء المصالحة: بمجرد الانتهاء من جميع الحقول ، انقر فوق الزر "بدء المصالحة".
E. في الشاشة التالية ، سترى قائمة بجميع المعاملات التي تم تنزيلها وتصنيفها في كتب Zoho. يوجد أدناه لقطة شاشة وشرح موجز للمعلومات هنا.
تسوية البنك في كتب زوهو.
1. التاريخ: هذا هو تاريخ المعاملة.
2. تفاصيل الصفقة: هذا هو الحساب الذي صنفت المعاملة به.
3. اكتب: هذا هو نوع الحساب الذي حددته للحصول على تفاصيل المعاملة إلى جانب اسم البائع إذا كان ذلك ممكنًا.
4. الودائع: ستظهر جميع الإيداعات في الحساب في هذا العمود.
5. السحب: ستظهر جميع عمليات السحب إلى الحساب في هذا العمود.
6. واضح: يمثل هذا العمود العناصر التي تم تنزيلها من البنك مما يعني أنهم "قاموا" بتصفية حسابك المصرفي بشكل أساسي.
و. قم بالتمرير لأسفل إلى أسفل الشاشة للغاية ، وسترى الحقول الرئيسية التالية كما هو موضح أدناه.
تسوية البنك في كتب زوهو.
1. الرصيد الختامي: هذا هو الرصيد النهائي الذي أدخلته سابقًا من كشف حسابك المصرفي.
2. كمية تطهيرها: كما نوقش سابقًا ، هذا هو المبلغ الإجمالي لجميع المعاملات التي تم تنزيلها إلى كتب زوهو من البنك الذي تتعامل معه.
3. الفرق: يتم احتساب الفرق بين الرصيد الختامي والمبلغ المقاصة على أنه الفرق. الهدف هو الوصول إلى اختلاف قدره 0.00 كما لدينا هنا.
ملحوظة: إذا لم يكن لديك رصيد 0.00 هنا ، فراجع قسم "نصائحنا للتوفيق بين الحسابات المصرفية" للحصول على المساعدة.
4. أضف معاملة: إذا أدركت أن هناك معاملات مفقودة تحتاج إلى إدخالها ، يمكنك القيام بذلك عن طريق النقر فوق الزر "إضافة معاملة" ، والذي سيتيح لك إضافة المعاملات المفقودة إلى كتب Zoho.
5. أرفق الملف (الملفات):يمكنك إرفاق نسخة من كشف حسابك المصرفي أو الشيكات المقيدة أو الإيصالات أو المستندات الداعمة الأخرى هنا للرجوع إليها مستقبلاً.
G. مباشرة أسفل مقارنة الرصيد الختامي لحقول المبلغ المقاصة هي الخيارات التالية كما هو موضح أدناه.
تسوية البنك في كتب زوهو.
1. الحفظ والتوفيق لاحقًا: كما ذكرت في قسم "نصائح للتوفيق بين الحسابات" ، سوف تقدر هذا الزر. إذا انقطعت أو كنت غير متوازن وتحتاج إلى استراحة ، يمكنك حفظ العمل الذي قمت به وانتقاء المكان الذي تركته عن طريق تحديد زر "حفظ وتوفيق لاحقًا".
2. التوفيق: تريد فقط النقر فوق هذا الزر إذا كان الفرق هو 0.00. إذا لم يكن رصيدك 0.00 ، فارجع إلى النصائح الخاصة بتسوية الحسابات المصرفية للحصول على المساعدة.
ملحوظة: لن تسمح لك Zoho Books بالمضي قدماً في عملية التسوية حتى يكون الفرق هو 0.00.
3. إلغاء: انقر فوق هذا الزر إذا كنت لا تريد حفظ عملك وتخطط للبدء من جديد.
H. بمجرد النقر فوق الزر "تسوية" ، سترى شاشة سجل المصالحة التالية كما هو موضح أدناه.
تسوية البنك في كتب زوهو.
إذا قمت بتحديد الزر "حفظ وتوفيق لاحقًا" ، فستكون الحالة "قيد التقدم" حتى تكمل عملية التسوية. ضع في اعتبارك أنه إذا نقرت بطريق الخطأ على زر التوفيق ، فيمكنك التراجع عن تسوية بالنقر على زر التراجع عن التراجع كما هو مبين أدناه.
تاريخ تسوية البنك في كتب زوهو.
كيفية القيام بنك المصالحة يدويا في 3 خطوات
إذا لم تكن تستخدم برنامج المحاسبة حاليًا أو إذا لم يكن لدى البرنامج أداة تسوية بنك ، فلا يزال بإمكانك تسوية حساباتك المصرفية يدويًا في ثلاث خطوات. لقد أنشأنا قالب تسوية بنك مجاني مع تعليمات يمكنك تنزيلها وتعديلها حسب الحاجة. يتضمن هذا القالب تعليمات مفصلة حول المعلومات التي تحتاجها لإدخالها في كل حقل. لقد قمنا أيضًا بتضمين مثال على تقرير تسوية بنك مصرفي مكتمل.
1. قارن بين دفتر النقدية وكشف البنك
حدد دفتر النقدية وكشف الحساب المصرفي للودائع والسحوبات التي تظهر في كل من دفتر النقدية وكشف الحساب المصرفي. في مثالنا ، لدينا كشف حساب مصرفي على اليسار وكتاب نقدي لـ Paul's Plumbing على اليمين. كما ترون أدناه ، وضعنا علامة اختيار بجوار العناصر التي تظهر في كل من كشف الحساب المصرفي وكتاب النقد.
2. تحديث رصيد دفتر النقدية لمطابقة بيان البنك
تحديث دفتر النقدية للعناصر غير المميزة في كشف الحساب المصرفي. في مثالنا ، لدينا رسوم خدمة بنكية بقيمة 20 دولارًا وسحب بقيمة 60 دولارًا لا تظهر في دفتر النقد وتحتاج إلى إضافتها إلى رصيد دفتر النقدية.
بالإضافة إلى ذلك ، هناك شيك تم كتابته بمبلغ 30 دولارًا لم يتم تطهيره من البنك وإيداع عميل بقيمة 150 دولارًا لم يتم تسجيله في دفتر النقدية الذي يجب خصمه من رصيد دفتر النقدية.
3. إعداد تقرير تسوية البنك
قم بإعداد تقرير التسوية البنكية. من أجل التوفيق بين كشف الحساب المصرفي وكتاب النقد ، يجب علينا إعداد نموذج التسوية المصرفية وإدراج جميع العناصر التي أجرينا تعديلات عليها في الخطوة 2 أعلاه.
فيما يلي مثال توفيق مصرفي مكتمل لأحد الأعمال الوهمية ، Paul’s Plumbing، LLC:
1. الرصيد لكل بنك وفقًا لكتاب النقد: أدخل الرصيد الحالي لحسابك المصرفي وفقًا لسجلاتك المحاسبية.
2. الإضافات: في هذا القسم ، سوف تدرج جميع العناصر التي تظهر في سجلاتك المحاسبية ولكن ليست في كشف الحساب المصرفي. بالنسبة للشيكات المكتوبة ، ستقوم بإضافتها مرة أخرى إلى رصيدك كما لو أنها لم تُكتب مطلقًا (لأنها لم تقم بتصفية البنك) ؛ وأي إيداعات يتم إجراؤها في البنك ستحتاج أيضًا إلى إضافتها إلى رصيد دفتر النقدية الخاص بك لأنها مفقودة.
ملحوظة: في مثالنا ، يتضمن هذا الشيك رقم 1234 مقابل 30 دولارًا وإيداع العميل بمبلغ 150 دولارًا.
3. الخصومات: يجب خصم أي نفقات تظهر على كشف الحساب المصرفي ولم يتم تسجيلها في سجلاتك المحاسبية. في مثالنا ، لدينا رسوم خدمة بنكية بقيمة 20 دولارًا ودفع تلقائي إلى شركة تأمين مقابل 60 دولارًا. كلا البندين مدرجان في كشف حساب بنكي ولكن لم يتم تسجيلهما في السجلات المحاسبية ويجب خصمهما من رصيد دفتر النقدية
4. الرصيد في البنك وفقا لبيان البنك: بعد إجراء جميع التعديلات ، يجب أن يتطابق رصيد النهاية هنا مع رصيد النهاية في كشف حسابك المصرفي. إذا لم يكن الأمر كذلك ، فقم بالتحقق من عملك وإلقاء نظرة على القسم التالي للحصول على نصائح حول كيفية استكشاف الخلافات وإصلاحها.
نصائح بيان البنك المصالحة
إذا كنت تواجه مشكلة في الوصول إلى فرق قدره 0.00 دولار بين ما هو موجود في سجلاتك المحاسبية مقابل كشف حسابك المصرفي ، فجرب بعض نصائح تحري الخلل وإصلاحه هذه:
ابحث عن معاملة يمثل المبلغ المحدد للدولار الذي كنت خارج الرصيد
قد يكون الفرق معاملة واحدة ، لذا ابحث عن المبلغ المحدد بالدولار الذي كنت خارجه. على سبيل المثال ، إذا كان الفرق الخاص بك هو 42 دولارًا ، فابحث في كشف حسابك المصرفي لمعرفة ما إذا كان هناك عنصر واحد لهذا المبلغ وإذا لم تحقق من المعاملات المسجلة في برنامج المحاسبة أو دفتر النقدية الخاص بك.
تأكد من أن جميع المعاملات تظهر في سجلاتك المحاسبية وبيان البنك
تأكد من تسجيل كل معاملة في كشف حسابك المصرفي في برنامج المحاسبة / دفتر النقدية الخاص بك. ستؤدي أي معاملات مدرجة في كشف حسابك المصرفي ولا تظهر في سجلاتك المحاسبية إلى عدم توازنك والعكس صحيح. ستحتاج إلى إضافة المعاملة إلى برنامج المحاسبة الخاص بك أو دفتر النقدية ثم متابعة التسوية.
التوفيق شهر واحد في وقت واحد
ما لم يكن لديك العديد من المعاملات ، لا أوصي بتسوية أكثر من شهر واحد في المرة الواحدة. كلما زادت العمليات التي يتعين عليك تسويتها كلما زادت فرص حصولك على فرق. سيكون تحديد موقع خارج الرصيد أكثر صعوبة في العثور على ما إذا كان عليك البحث من خلال معاملات قيمتها شهرين أو ثلاثة أشهر بدلاً من واحدة فقط.
إذا لم تتمكن من العثور على الفرق ، فابدأ من جديد
إذا كان لديك فرق أكبر من دولار واحد ، ولم تنجح في اكتشاف الأمور ، أقترح أن تبدأ المصالحة. السبب الرئيسي هو أن الأمر سيستغرق المزيد من الوقت لمواصلة تحديد موقع هذا التناقض الذي يبدأ من نقطة الصفر.
الخط السفلي
الآن يجب أن يكون لديك فهم أفضل لكيفية أن التوفيق بين حساباتك المصرفية يمكن أن يساعدك على البقاء على رأس الأموال الواردة والخروج من عملك وجعل الوقت الضريبي أسهل. إذا كنت تدير كتبك باستخدام Excel أو القلم والورق ، فيجب عليك التبديل إلى QuickBooks. لن توفر فقط الكثير من الوقت ولكن لديك أيضًا بيانات مالية مستحدثة إذا كنت تستخدم QuickBooks لإدارة جميع إيراداتك ونفقاتك.
QuickBooks هو البرنامج المحاسبي الأول الذي تستخدمه معظم الشركات الصغيرة ، ونحن لا نوصي به فقط للشركات الصغيرة ، بل نستخدمه أيضًا لإدارة كتبنا هنا في FitSmallBusiness. يتيح لك QuickBooks الاتصال بجميع حسابات التدقيق والادخار وبطاقات الائتمان الخاصة بك بحيث يتم تنزيل المعاملات تلقائيًا ويسهل التوفيق بينها كل شهر. اشترك في حساب QuickBooks الخاص بك على الإنترنت ، ويمكنك توفير ما يصل إلى 50 في المائة من الاشتراك المدفوع.
زيارة QuickBooks
