تعد عملية العوملة للشحن - والتي يشار إليها أيضًا باسم العوملة بالشاحنات - أحد أشكال العوملة للفواتير التي تسمح لشركات النقل ، بما في ذلك المشغلين المالكين ، بتحويل الفواتير غير المدفوعة إلى نقد فوري. من الشائع بالنسبة لشركة النقل بالشاحنات أن تستخدم العوملة للشحن لتغطية فجوات التدفق النقدي أثناء انتظار دفعها من قبل شركات الشحن أو وسطاء الشحن.
إذا كنت تبحث عن شركة لتخصيم الشحن وتدر 100000 دولار على الأقل في السنة وتمارس نشاطًا تجاريًا لمدة ثلاثة أشهر على الأقل ، فيمكنك التأهل في BlueVine. تقدم تمويلًا من 5000 دولار إلى 5 ملايين دولار بأسعار تبدأ من 0.25٪ في الأسبوع. قم بالتأهل المسبق عبر الإنترنت خلال دقائق واحصل على التمويل في أسرع وقت ممكن خلال 24 ساعة.
زيارة BlueVine
ما شحن العوملة
يعد العوملة للشحن أو العوملة بالشاحنات خيارًا لتحصيل حسابات القبض يقوم باستثمار فواتيرك المستحقة عن طريق الدفع الفوري للعمل الذي أكملته بالفعل. ستدفع لك شركة العوملة تقليديًا 80٪ إلى 90٪ من قيمة فاتورتك المستحقة مقدماً وتدفع الرصيد المتبقي مطروحًا منه أتعابها بمجرد أن يدفع عميلك الفاتورة.
يعد العوملة للشحن مفيدًا لكلا المشغلين الصغار الذين يتطلعون إلى الحصول على أموال على الفور للقيام بأعمال إضافية ولشركات النقل بالشاحنات الكبيرة التي تتطلع إلى سد فجوة التدفق النقدي. إنها أيضًا طريقة رائعة للحصول على التمويل إذا لم تكن المقترض الرئيسي. يمكنك التأهل بناءً على الجدارة الائتمانية لعملائك بدلاً من عملائك.
تختلف الشروط والمؤهلات لعوملة الشحن بناءً على مقدار العوملة التي تحتاج إليها. إن شركات النقل بالشاحنات الأكبر حجمًا التي تزيد عن 30،000 دولارًا أو أكثر شهريًا في حجم الفاتورة ستسعى عادةً إلى شركات تحصيل أموال مختلفة عن الشركات الصغيرة التي تقل عن 30،000 دولار. سوف تأخذ مقارناتنا خلال هذه المقالة كلا النوعين من الأعمال في الاعتبار.
الشروط القياسية للصناعة ، معدلات ، ومؤهلات العوملة للشحن لشركات النقل بالشاحنات هي:
الشحن المؤثرات المؤهلات والشروط والتكاليف في لمحة
| المبلغ الذي يمكنك استعارته (استنادًا إلى حجم الفاتورة) | ||
| معدل مقدما | ||
| معدل الخصم | ||
| الوقت في العمل | ||
| حالة الفاتورة | ||
| الوقت للتأهل | ||
| الوقت لتلقي الأموال | ||
| أين تقدم |
إذا كنت غير معتاد على حساب الفاتورة بشكل عام ، فيمكنك معرفة المزيد من خلال الاطلاع على أدلة شاملة لدينا. بالنسبة لشركات النقل بالشاحنات الكبيرة ، يجب أن تتعلم عن تحصيل الفواتير ، ولكن قد ترغب الشركات الأصغر أو المشغلون المالكون في النظر في تمويل حسابات القبض ، وهو أمر مشابه ويتم استخدامه لتلبية احتياجات التخصيم الأصغر.
تقدم BlueVine ما يصل إلى 90 ٪ من مبلغ الفاتورة مقدما مع أسعار فائدة تبدأ من 0.25 ٪ في الأسبوع. إذا كان لديك إيرادات سنوية قدرها 100000 دولار أو أكثر ، ودرجة ائتمان 530 أو أعلى ، فقد تكون مؤهلاً للحصول على ما يصل إلى 5 ملايين دولار. يمكن الحصول على موافقة المقترضين المؤهلين في دقائق وتمويله في أقل من 24 ساعة.
زيارة BlueVine
أعلى شركات الشحن العوملة
عندما تبحث عن شركة لتخصيم الشحن عن عملك ، فأنت بحاجة إلى معرفة حجم الفواتير التي تخطط لها بشأن التخصيم وما هو هدفك. إذا كان هدفك هو الاستعانة بمصادر خارجية لعملية حسابات القبض الخاصة بك ، فأنت تريد نوعًا مختلفًا من شركات التخصيم أكثر من شخص يتطلع إلى الحصول على تمويل سريع.
ثلاث شركات تقدم خدمات الشحن هي BlueVine و Paragon Financial Group و TCI Business Capital. برنامج التخصيم BlueVine يتسم بالمرونة الكافية بحيث يمكن أن يكون حلاً لكل من شركات النقل بالشاحنات الأصغر والشركات الكبيرة ، في حين أن برنامج التخصيم التجاري في TCI Business Capital يتجه أكثر نحو شركات النقل بالشاحنات الأكبر حجمًا ، ويقع التخصيم التجاري في Paragon Financial Group بين الشركتين لتلبية احتياجات شركات الشحن متوسطة المدى.
شركات الشحن العوملة في لمحة
| العوملة المبالغ | |||
| معدل مقدما | |||
| معدل الخصم | |||
| اللجوء / Nonrecourse | |||
| مستوى الرصيد | |||
| الوقت في العمل | |||
| الايرادات السنوية | |||
| كيفية التقديم |
تشمل الأسعار والشروط والمؤهلات الأساسية لعوملة الشحن عبر BlueVine و Paragon Financial Group و TCI Business Capital ما يلي.
BlueVine لأصغر حجم الشحن العوملة
BlueVine هو حل جيد لعوملة الشحن إذا كان لديك ما لا يقل عن 5000 دولار في الفواتير غير المدفوعة لعامل مقدما. هذا هو الحل الوسط الذي سيعمل مع بعض مشغلي المالكين وبعض شركات النقل بالشاحنات الكبيرة.
الشروط الأساسية والتكاليف والمؤهلات لعوملة الشحن مع BlueVine هي:
- مبلغ التمويل: من 5000 إلى 5 ملايين دولار
- معدل مقدما: 85 ٪ إلى 90 ٪
- معدل الخصم: ابتداء من 0.25 ٪ في الأسبوع
- اللجوء أو عدم الرجوع: لجوء، ملاذ
- مؤهلات: ثلاثة أشهر على الأقل في الأعمال ، ودرجة ائتمان تبلغ 530 أو أعلى ، ومقرها الولايات المتحدة ، و 100000 دولار أو أكثر في الإيرادات السنوية
زيارة BlueVine
مجموعة باراجون المالية لعوملة الشحن
تعتبر مجموعة Paragon Financial Group خيارًا جيدًا إذا كنت تبحث عن شركة لتخصيب الديون تقدم اتفاقية التخصيم بدون سجل. وهو يقدم العوملة بمبالغ تتراوح بين 25000 دولار و 10 ملايين دولار ، مع معدلات خصم تتراوح بين 1.25 ٪ إلى 2 ٪ لكل 30 يوما. يمكنك الحصول على تمويل أولي في غضون ثلاثة إلى 10 أيام ، وفي غضون 24 ساعة بعد ذلك.
التكلفة الأساسية وشروط ومؤهلات العوملة للشحن مع Paragon Financial Group هي:
- مبلغ التمويل الشهري: 25000 دولار إلى 10 ملايين دولار
- معدل مقدما: 80 ٪ إلى 90 ٪
- معدل الخصم: 1.25 ٪ إلى 2 ٪ لكل 30 يوما
- اللجوء أو عدم اللجوء: Nonrecourse
- مؤهلات: العملاء الجديرون بالائتمان ، عامل 25000 دولار أو أكثر شهريا ، والفواتير المستحقة في 30 أو 60 أو 90 يوما
زيارة مجموعة باراجون المالية
TCI Business Capital لتكبير حجم الشحن
يعد TCI Business Capital خيارًا جيدًا لعوملة الشحن كبيرة الحجم التي تبلغ 50،000 دولار أو أكثر شهريًا. تقوم بالكثير من العوامل في صناعة النقل بالشاحنات ويمكنها الحصول على موافقة شركتك في غضون ثلاثة إلى أربعة أيام.
الشروط الأساسية والتكاليف والمؤهلات الخاصة بعوملة الشحن لدى TCI Business Capital هي:
- مبلغ التمويل الشهري: من 50 إلى 20 مليون دولار
- معدل مقدما: 90٪ على فواتير العملاء من شركة إلى شركة أو من شركة إلى أخرى تستحق خلال 30 إلى 90 يومًا
- معدل الخصم: 1٪ إلى 4٪ لكل فاتورة ، يتم تحصيلها عند دفع الفاتورة بالكامل
- اللجوء أو عدم الرجوع: لجوء، ملاذ
- مؤهلات: العملاء الجدارة بالائتمان ، عامل 50000 دولار أو أكثر شهريا ، والفواتير المستحقة في 30 أو 60 أو 90 يوما
زيارة TCI رأس المال التجاري
لمزيد من المعلومات حول تحصيل الفواتير لشركات العوملة للشحنات كبيرة الحجم ، يمكنك مراجعة دليل مشتري العوملة للفاتورة. إذا كنت تبحث عن التخصيم أقل من 50000 دولار شهريًا ، فأنت تريد أن تبحث إما عن مجموعة Paragon Financial Group أو BlueVine لاحتياجاتك من التخصيم من الفاتورة.
الذين العوملة الشحن هو الصحيح ل
يعد العوملة للشحن خيارًا جيدًا لشركات النقل بالشاحنات التي يديرها مالكوها والتي ترغب في الحصول على أموال على الفور مقابل العمل الذي قاموا به بالفعل للقيام بأعمال إضافية. قد تختار الشركات الأكبر حجم الشحن عندما ترغب في الاستعانة بمصادر خارجية لحسابات القبض الخاصة بها أو تحتاج إلى الدفع الفوري على الفواتير المستحقة لرأس المال العامل.
قد يجد المقترضون الذين لديهم ائتمان سيئ أن هذا الخيار هو خيار تمويل رأس المال العامل الأكثر ميسورة نظرًا لأنه يمكنهم التأهل بناءً على الجدارة الائتمانية لعملائك بدلاً من عملائك.
"عادةً ما يبحث المالك المشغل الأحادي عن مساعدة التدفق النقدي. تبحث شركة أكبر عن الكفاءة لأنه عندما لا يكون التدفق النقدي مشكلة ، يكون الاهتمام بالنمو المستمر دائمًا. قد تجد أي من الحجمتين التوازن في حساب الشحن لعدم الحاجة لإدارة الاتصالات والمدفوعات والتقارير التي تتوافق مع العمليات الداخلية جذابة للغاية. "
معدلات العوملة للشحن ، الشروط والمؤهلات
تختلف الأسعار والشروط والمؤهلات الخاصة بعوملة الشحن بناءً على حجم شركتك وقيمة الفواتير التي تراعيها. قد تعمل شركات النقل بالشاحنات الأكبر حجمًا على معالجة جميع فواتيرها عن طريق العوملة على العقود ، في حين أن شركات النقل بالشاحنات الأصغر هي أكثر استعدادًا لاستخدام العوملة الفورية وفواتير تحديد العوامل فقط.
فيما يلي معدلات وشروط ومؤهلات العوملة للشحن لكل من شركات النقل الكبيرة والصغيرة.
معدلات العوملة للشحن
تختلف الرسوم المفروضة على العوملة للشحن بناءً على ما إذا كنت تستخدم العوملة أو العوملة الفورية. يمكن للشركات الصغيرة أن تتوقع معدلات خصم تتراوح بين 2٪ إلى 5٪ بينما تتوقع الشركات الكبرى 0.5٪ إلى 5٪. قد يتم أيضًا تحصيل رسوم منشأ عند إعداد حسابك لأول مرة مع شركة العوملة.
فيما يلي المعدلات القياسية التي يمكن أن تتوقعها شركة نقل بالشاحنات الأصغر حجمًا مع حساب الشحن.
معدلات العوملة للشحن لشركات النقل بالشاحنات الأصغر
نظرًا لأنك تُفرض في كل أسبوع أو شهر على أن الفاتورة المحسوبة مستحقة السداد ، فإن التكلفة العامة لعوملة الشحن للمشغلين المالكين وشركات النقل الأصغر تعتمد على المدة التي يستغرقها عملائك لسداد الفاتورة. يتقلب معدل الخصم النموذجي الذي ستدفعه للشركة العاملة من 2٪ إلى 5٪ شهريًا.
الأسعار والرسوم المعتادة التي يمكن أن تتوقعها شركات النقل بالشاحنات الصغيرة هي:
- المبلغ المحسوب: 1000 دولار إلى 5 ملايين دولار لكل حدث تمويل
- متوسط سعر الخصم: ابتداء من 0.25 ٪ في الأسبوع
- رسوم اضافية: قد تشمل رسوم نشأة لمرة واحدة
معدلات العوملة للشحن لشركات النقل بالشاحنات أكبر
العوملة للشحن لشركات النقل بالشاحنات الكبيرة لديها القدرة على أن تكون أقل تكلفة لأنك تدفع رسومًا ثابتة لكل فاتورة - بين 0.5 ٪ إلى 5 ٪ لكل فاتورة - بدلا من ذلك رسوم كل أسبوع أو شهر كنت في السداد. ومع ذلك ، إذا كانت شركة العوملة تقدم خدمات التحصيل ، أو غيرها ، فقد تكون التكلفة أكبر عندما تقوم بتضمين هذه الرسوم الإضافية.
الأسعار والرسوم المعتادة التي يمكن أن تتوقعها شركات النقل بالشاحنات الكبيرة هي:
- المبلغ المحسوب: 30000 دولار إلى 20 مليون دولار شهريا
- متوسط سعر الخصم: 0.5 ٪ إلى 5 ٪ شهريا
- رسوم اضافية: يمكن أن تشمل رسوم الإنشاء لمرة واحدة أو رسوم الفشل في تلبية الحد الأدنى لمتطلبات التخصيم
شروط العوملة للشحن
تختلف شروط احتساب تكاليف الشحن بناءً على قيمة الفواتير المستثمرة. العوملة في العقود تتطلب العوملة لجميع الفواتير بينما يسمح العوملة الفورية باختيار الفواتير التي يجب معالجتها. معدل التقدم هو النسبة المئوية لقيمة الفواتير التي ستدفعها شركة العوملة مقدمًا قبل دفع الفاتورة.
تتضمن بعض مصطلحات العوملة غير المألوفة التي قد تواجهها في اتفاقية العوملة للشحن ما يلي:
- بقعة العوملة: تسمح لك الاتفاقية التي تتضمن العوملة الفورية باختيار أي من فواتيرك التي تريد تضمينها في العوملة ؛ مع العوملة الفورية ، لا يلزمك التعامل مع جميع فواتير عملك
- العوملة العقد: تتطلب الاتفاقية التي تنطوي على العوملة للعقود أن يتم احتساب جميع فواتير عميلك مع شركة العوملة
- لجوء، ملاذ: إذا كانت اتفاقية التخصيم الخاصة بك عبارة عن اتفاقية لجوء ، فأنت توافق على "إعادة شراء" أي من فواتير عميلك التي لم يدفعها عملاؤك ؛ قد يشمل ذلك أيضًا الرسوم الإضافية التي تتقاضاها شركة العوملة
- Nonrecourse: بموجب اتفاقية غير مقررة ، فأنت لست مسؤولاً عن الفواتير التي يفشل عملاؤك في سدادها ؛ نظرًا لتزايد المخاطر على شركة العوملة في اتفاقية غير مقررة ، غالبًا ما تكون المعدلات التي يفرضها المزود أعلى
فيما يلي المصطلحات النموذجية لعوملة الشحن التي يمكن أن تتوقعها شركات النقل بالشاحنات الأصغر.
شروط العوملة للشحن لشركات النقل بالشاحنات الأصغر
غالباً ما تستخدم شركات النقل بالشاحنات الأصغر العوملة في عمليات الشحن. يتراوح معدل التقدم ، النسبة المئوية للفاتورة التي ستدفعها شركة العوملة مقدمًا عن العوملة الفورية بين 85٪ إلى 90٪. عادةً ما يكون السداد ما بين أسبوع إلى 24 أسبوعًا ، ويتم دفعه من خلال تحصيل الدفعة من عميلك على الفاتورة المحجوزة.
عادة ما تكون المصطلحات التي يمكن أن تتوقعها شركة نقل بالشاحنات أصغر لعوملة الشحن هي:
- نوع العوملة: بقعة العوملة
- معدل مقدما: 85 ٪ إلى 90 ٪
- شروط السداد: واحد إلى 24 أسبوعا
- اللجوء أو عدم الرجوع: لجوء، ملاذ
شروط الشحن العوملة لشركات النقل بالشاحنات أكبر
تستخدم شركات النقل بالشاحنات الأكبر حجمًا في العوملة لعقود الشحن. يتراوح معدل التقدم ، النسبة المئوية للفاتورة التي ستدفعها شركة العوملة مقدمًا عن عوملة العقد بين 80٪ إلى 95٪. عادةً ما يكون السداد من 30 إلى 90 يومًا ويتم دفعه من خلال تحصيل الدفعة من عميلك على الفاتورة التي تم حسابها.
عادة ما تكون المصطلحات التي يمكن أن تتوقعها شركة نقل بالشاحنات أكبر لعوملة الشحن هي:
- نوع العوملة: العوملة العقد ، مع بعض العوملة بقعة المتاحة
- معدل مقدما: 90 ٪ عادة ، ولكن يمكن أن تتراوح بين 80 ٪ إلى 95 ٪
- شروط السداد: 30 أو 60 أو 90 يومًا
- اللجوء أو عدم الرجوع: قد يكون إما اللجوء أو عدم اللجوء اعتمادا على مزود
شحن المؤامرات المؤهلات
التأهل لعوملة الشحن ، والذي يشار إليه أحيانًا باسم العوملة بالشاحنات ، هو أسهل كثيرًا من محاولة التأهل للحصول على قرض تجاري تقليدي. تهتم الشركات العوملة بجدارة ائتمان عميلك أكثر من اهتمامك بالائتمان لأن الشركة العوملة ستقوم بجمع المدفوعات من عملائك لسداد المبلغ الذي تلقيته.
هناك العديد من المؤهلات النموذجية لشركات النقل بالشاحنات الصغيرة لتخصيم الشحن.
شحن المؤامرات المؤهلات للشركات الصغيرة
إذا كنت تدير شركة أصغر للنقل بالشاحنات أو النقل تقل إيراداتها الشهرية عن 30،000 دولار وتم تشغيل عملك لمدة ثلاثة أشهر ، فلديك درجة ائتمان لا تقل عن 530 ، ولديك عملاء جديرون بالائتمان ، والفواتير الحالية المستحقة في غضون 90 يومًا ، ثم يمكنك التأهل عادة لعوملة الشحن.
المؤهلات الأساسية لعوملة الشحن للشركات الأصغر هي:
- مستوى الرصيد: 530 أو أعلى (تحقق لك مجانًا)
- العملاء: العملاء الجدارة الائتمانية ؛ قد يتم سحب درجة الائتمان الخاصة بهم
- الفواتير: الفواتير المستحقة المستحقة في التسعين يومًا القادمة
- الوقت في العمل: ثلاثة أشهر أو أكثر من تاريخ العمل
- الإيرادات السنوية: 100000 دولار أو أعلى
شحن المؤامرات المؤهلات للشركات الكبيرة
إذا كنت شركة نقل بالشاحنات أكبر تتطلع إلى الحصول على 30،000 دولار أو أكثر شهريًا ، فيمكنك التأهل للحصول على حساب الفاتورة التقليدي ، والذي قد يكون شراكة طويلة الأجل مع شركة العوملة الخاصة بك. تشمل المؤهلات الأساسية لعوملة الشحن للشركات الكبرى وجود عملاء جديرين بالائتمان وفواتير مستحقة الدفع في غضون 90 يومًا وسنتين أو أكثر من العمليات التجارية.
المؤهلات الأساسية لعوملة الشحن للشركات الكبرى هي:
- العملاء: العملاء الجدارة الائتمانية ؛ قد يتم سحب درجة الائتمان الخاصة بهم
- الفواتير: الفواتير المستحقة المستحقة في التسعين يومًا القادمة
- الوقت في العمل: سنتين أو أكثر من تاريخ العمل
- الإيرادات السنوية: 600000 دولار أو أكثر
إذا كنت مالكًا للمشغل يتطلع إلى الحصول على تمويل لفواتيرك المستحقة الحالية أو شركة أكبر تتطلع إلى الحصول على أموال أسرع ، فإن BlueVine يعد خيارًا رائعًا لك. تحتاج إلى عامل لا يقل عن 5000 دولار ولديك ثلاثة أشهر على الأقل من العمليات التجارية. إذا كان الأمر كذلك ، فيمكنك الحصول على تمويل لفواتيرك غير المدفوعة في أسرع وقت ليوم عمل واحد.
زيارة BlueVine
كيف يعمل الشحن العوملة
مع بيع العوملة للشحن ، تُباع فواتيرك المستحقة خلال 90 يومًا لشركة أخرى ، يُشار إليها باسم شركة العوملة. تتلقى سلفة مبدئية من شركة العوملة من حوالي 80 ٪ إلى 90 ٪ من قيمة الفواتير الخاصة بك مقدما. بمجرد أن يدفع عميلك الفاتورة ، تدفع لك شركة العوملة ما تبقى من 10٪ إلى 20٪ مطروحًا منها الرسوم.
وفقًا لتقرير حقائق وأرقام الشحن الصادرة عن مكتب إحصاءات النقل ، تمثل الشحنات المنقولة بالشاحنات 70٪ من إجمالي الشحنات التي تنقلها الشركات الأمريكية ويتوقع أن تمثل 76٪ بحلول عام 2045. ويوفر هذا المستوى من الطلب شركات النقل بالشاحنات. مع الكثير من الفرص للعمل الإضافي. ومع ذلك ، من الصعب القيام بمزيد من العمل دون التدفق النقدي الكافي. وهنا يأتي دور العوملة للشحن ، الذي يحتوي عادةً على خمس خطوات.
1. أنت فاتورة عميلك
تبدأ عملية العوملة للشحن بإصدار فاتورة لعميلك عن العمل المنجز. يجب أن تكون هناك فاتورة معلقة لعميلك قبل أن تتمكن من بدء عملية العوملة للشحن لأن الفاتورة هي أساس اتفاقية العوملة.
2.يمكنك تعيين الفواتير إلى شركة العوملة
يتطلب الحجم الكبير للعوملة ، والمعروف أيضًا باسم العوملة للعقود ، أن تقوم ببيع وتعيين جميع فواتيرك إلى شركة العوملة لجمعها. العوملة ذات الحجم المنخفض ، أو العوملة الفورية ، تعمل عادةً مثل حد الائتمان ، وتتيح لك اختيار الفواتير واختيارها للتعامل مع شركة العوملة الخاصة بك. ومع ذلك ، قد يختلف الترتيب بناءً على المزود الذي تعمل معه.
3. شركة العوملة تدفع مقدما الخاص بك
بمجرد تحديد الفواتير التي ستعمل عليها ، تدفعك شركة العوملة مقابل نسبة مئوية من قيمة الفواتير. يعتمد المبلغ الذي تدفعه على السعر المقدم الذي وافقت عليه مع شركة العوملة الخاصة بك ، والتي تتراوح عادة بين 80٪ و 90٪. قد تستغرق الدفعة الأولى بضعة أيام عند إعداد حسابك ؛ وعادة ما تصدر المدفوعات اللاحقة في غضون 24 ساعة.
4. يدفع عميلك شركة العوملة للشحن مباشرة
يسدد عميلك الفاتورة عن طريق دفع شركة العوملة بالشاحنات مباشرة. في معظم الأحيان ، يتم إرسال هذه المدفوعات إلى صندوق أمان باسمك ويتم دفعها لك. ومع ذلك ، فإن شركة العوملة تسيطر على كل من صندوق الإيداع وحساب الإيداع. باستخدام العوملة العقد ، يتم نقل المسؤولية عن تحصيل مدفوعات العملاء بالكامل إلى شركة العوملة.
5. شركة العوملة تدفع لك الرصيد المتبقي أقل رسوم
في هذه المرحلة ، ستأخذ شركة العوملة رسومها من مدفوعات العميل وترسل لك الباقي. في حين أن هذه هي الطريقة التي يعمل بها التخصيم على الفاتورة لشركات النقل ، يمكنك أن ترى أن هناك بعض الاختلافات الطفيفة بناءً على حجم التخصيم الخاص بك.
إذا كنت شركة شحن كبيرة الحجم ، فيمكنك معرفة المزيد من خلال قراءة دليلنا النهائي حول تحصيل الفواتير. إذا كنت أحد المشغلين المالكين يتطلع إلى القيام بأقل من 30،000 دولار أمريكي في حساب التخصيم شهريًا ، فيجب عليك أن تقرأ عن تمويل حسابات القبض.
إيجابيات وسلبيات العوملة للشحن
كما هو الحال مع أي شيء في الحياة ، هناك إيجابيات وسلبيات لاستخدام العوملة للشحن. تشمل مزايا العوملة للشحن أنه من السهل نسبياً التأهل ، وأنك تتلقى تمويلًا سريعًا ، ويزداد حجم التمويل كما ينمو عملك. سلبيات العوملة للشحن هي التكلفة ، وإمكانية فرض رسوم إضافية إذا فشل العملاء في الدفع ، وفقدان السيطرة على الحسابات المستحقة القبض.
إيجابيات الشحن العوملة
الايجابيات الرئيسية لاستخدام العوملة الشحن لعملك هي:
- التمويل سريع: مع معظم شركات العوملة للشحن ، يمكنك تلقي أموال للفواتير المحولة في أقل من يوم واحد ، وهو أسرع بكثير من معظم التمويل التقليدي
- التصفيات سهلة: نظرًا لأن العوملة الخاصة بالشحن تعتمد في المقام الأول على الجدارة الائتمانية لعملائك ، فإن متطلبات التأهيل لعملك ضئيلة للغاية
- التمويل ينمو مع عملك: مع تحديد مقدار السلفة التي تحددها قيمة الفواتير التي تتعامل معها ، كلما زاد نمو عملك ، زاد التمويل الذي يمكنك الحصول عليه من خلال تقديمات الشحن
سلبيات العوملة للشحن
العيوب الرئيسية لاستخدام العوملة للشحن لعملك هي:
- إنه خيار مكلف: في حين توفر لك خدمة العوملة للبضائع مقدماً نقديًا على فواتيرك غير المدفوعة ، فإن شركة العوملة تحتفظ بنسبة مئوية من تلك الفواتير ، وهو ما يقلل من المبلغ الذي تتلقاه مقابل العمل الذي قمت به ؛ على سبيل المثال ، إذا كان لديك فاتورة بقيمة 10000 دولار ، مع معدل عامل 4 ٪ ، بعد تحصيل رسوم الخصم ، ستتلقى فقط 9600 دولار لتلك الفاتورة
- تزداد التكاليف إذا لم يدفع العميل:إذا كان لديك اتفاق العوملة في اللجوء ، ولم يدفع عميلك الفاتورة ، فقد تضطر إلى إعادة شراء الفاتورة ، ومن المحتمل أن يتم تحصيل رسوم منك ؛ تمنحك بعض شركات العوملة أسعارًا أفضل إذا دفع عملاؤك بسرعة ، فقد تزيد هذه المعدلات في حالة بطء دفع العملاء
- مدفوعات العملاء المقدمة مباشرة إلى شركة التخصيم: في كثير من الحالات ، من خلال استخدام العوملة للشحن ، تقوم في الأساس بتعيين وظائف حسابات القبض الخاصة بك إلى شركة العوملة ؛ ينطبق هذا بشكل خاص على اتفاقيات العوملة للعقود ، حيث توافق على إدراج جميع فواتيرك في العوملة ؛ ثم يتم التعامل مع تحصيل المدفوعات بالكامل من قبل شركة العوملة ، بمشاركة ضئيلة للغاية منك
بدائل تمويل خيارات النقل بالشاحنات العوملة
إذا لم تكن متأكدًا من أن العوملة للشحن هي الحل الصحيح لشركة النقل بالشاحنات الخاصة بك ، فهناك خيارات تمويل أخرى متاحة لك. هناك مجموعة متنوعة من قروض الشركات الصغيرة ، أو خطوط ائتمان الأعمال الصغيرة ، أو حتى خيارات تمويل الوقود التي قد تكون مفيدة لاستكشافها كخيارات تمويل محتملة لرأس المال العامل الإضافي.
هناك ثلاثة بدائل للعوملة بالشاحنات.
1. قروض تجارية صغيرة على المدى القصير
إذا كنت تبحث عن سد فجوة في التدفق النقدي قصير الأجل ، فقد تستفيد من الحصول على قرض قصير الأجل بدلاً من العوملة للشحن ، مما يمنحك المرونة التي تحتاج إليها وعادةً ما يتم تمويلك بسرعة كبيرة. إذا قمت بسداد القرض في غضون ثلاثة أشهر ، فقد تكون التكاليف منافسة لعوملة الشحن.
نوصي باستخدام OnDeck للحصول على قروض قصيرة الأجل ، ويمكن للمقترضين الرئيسيين - 700 أو أعلى درجات الائتمان - الاستفادة من معدلات منخفضة تصل إلى 9 في المئة. OnDeck سريع للغاية للموافقة على قرضك وتمويله مقارنة بخيارات التمويل الأخرى. التطبيق على الإنترنت ويتطلب القليل جدا من الأوراق. يمكنك الحصول على الموافقة في نفس اليوم وتمويلها في أقرب وقت يوم عمل واحد.
زيارة OnDeck
2. خطوط الائتمان التجارية الصغيرة
يعتبر خط ائتمان الأعمال الصغيرة خيار تمويل آخر بدلاً من العوملة للشحن. إذا كنت تبحث عن خيار تمويل له متطلبات مؤهلة أكثر تساهلاً من قرض قصير الأجل ، يسمح بفترة سداد أطول قليلاً ، ولديه مرونة في إعادة رسم الأموال ، فكر في حد ائتمان تجاري صغير.
نوصي BlueVine للحصول على خط ائتمان تجاري صغير. يمكنك التقديم باستخدام التطبيق عبر الإنترنت والحصول على الموافقة بأسرع 20 دقيقة. يقدم BlueVine خط ائتمان يتراوح بين 5000 دولار إلى 250،000 دولار ، مع أسعار فائدة تبدأ من 4.8٪ إذا كان لديك درجة ائتمان تبلغ 600 أو أكثر ، وستة أشهر من العمليات التجارية ، و 100000 دولار في الإيرادات ، يمكنك الحصول على تمويل خلال 24 ساعة من تقديم الطلب والحصول على موافقة.
زيارة BlueVine
3. تمويل الوقود
لدى العديد من شركات العوملة للشحن أيضًا خيار لتمويل نفقات الوقود. رغم أن هذه قد تكون فرصة جيدة إذا كنت تعاني من ضائقة مالية ، فإن الحصول على بطاقة وقود سيكون أقل تكلفة. قد تستفيد شركات النقل بالشاحنات الأكبر حجمًا من استخدام بطاقة الأسطول للمساعدة في سداد جميع الوقود الخاص بك ، وقد يكون ذلك بأسعار معقولة.
وفقًا لـ FreightCenter‘s Van Ness:
الشحن العوملة أسئلة وأجوبة (أسئلة وأجوبة)
لقد تم تغطية الكثير من المعلومات حول العوملة للشحن ، ما هو عليه ، وكيف يعمل ، والأسعار والشروط التي قد تكون مؤهلة ، وأين يمكنك التقدم بطلب. إذا كان لديك أي أسئلة حول أي من المعلومات المقدمة هنا ، فيمكنك نشرها في منتدى FitSmallBusiness.
ماذا يعني العوملة في النقل بالشاحنات؟
العوملة هي طريقة تمويل تُباع بها فواتيرك لشركة أخرى ، تسمى شركة العوملة. تقدم لك شركة العوملة نسبة مئوية من الفاتورة فورًا والباقي عندما يدفع عميلك الفاتورة. يمنحك هذا إمكانية الوصول إلى قيمة الفاتورة كرأس مال عامل قبل دفع الفاتورة.
ما هي شركة العوملة للشحن؟
شركة العوملة للشحن هي شركة تشتري الفواتير من شركة أخرى بقيمة مخفضة قليلاً أو مخفضة. في المقابل ، تدفع شركة العوملة للشحن الأعمال مقابل نسبة مئوية - السعر مقدماً - والتي عادةً ما تتراوح بين 85٪ و 90٪ من فاتورتها مقدمًا وتدفع الباقي عندما يدفع عميل العمل الفاتورة بالكامل.
ماذا رسوم الشركات العوملة؟
تتقاضى الشركات العاملة رسومًا تُعرف باسم سعر الخصم على كل فاتورة يتم حسابها. يمكن للشركات الصغيرة أن تتوقع معدلات خصم تتراوح ما بين 2٪ إلى 5٪ شهريًا ، بينما تتوقع الشركات الكبرى 0.5٪ إلى 5٪ شهريًا. قد يتم أيضًا تحصيل رسوم منشأ عند إعداد حسابك لأول مرة مع شركة العوملة.
الخط السفلي
قد يكون العوملة للشحن خيارًا جيدًا إما لشركات النقل بالشاحنات كبيرة الحجم أو لصغار مالكي المشغلين بشاحنة واحدة فقط. يمكنك استخدام طريقة التمويل هذه للتغلب على ثغرات التدفق النقدي أو لمساعدتك في تنفيذ مشاريع إضافية بسرعة أكبر. تعتمد شركة العوملة للشحن الصحيح على حجم واحتياجات عملك.
إذا كان لدى نشاط النقل بالشاحنات الخاص بك 100000 دولار كحد أدنى من العائدات السنوية وكان يعمل في الأعمال التجارية لمدة ثلاثة أشهر أو أكثر ، فراجع BlueVine. الحصول على الموافقة لمدة تصل إلى 5 ملايين دولار في التمويل بأسعار تبدأ من 0.25 ٪ في الأسبوع. تقدم بطلبك عبر الإنترنت في أقل من 10 دقائق واحصل على تمويل خلال 24 ساعة.
زيارة BlueVine
