أفضل 50 امتياز و 50 أسوأ امتياز من SBA افتراضي

يتم بدء تشغيل أكثر من 100،000 امتياز في الولايات المتحدة سنويًا. ومع ذلك ، لا يتم إنشاء جميع الامتيازات بالتساوي. باستخدام بيانات القروض التي تم الحصول عليها مباشرة من إدارة الأعمال الصغيرة (SBA) للفترة 2000 - 2018 ، قمنا بتقييم أفضل 50 امتيازًا استنادًا إلى معدلات سداد قروض SBA و 50 من أسوأ الامتيازات استنادًا إلى معدلات التخلف عن سداد قروض SBA.

شهدت أفضل 50 شركة امتياز أسعار فائدة تتراوح بين 8 ٪ إلى 25 ٪ على قروض SBA ، في حين أن أسوأ 50 امتيازا كانت معدلات التخلف عن السداد تتراوح بين 52 ٪ إلى 98 ٪ على قروض SBA الخاصة بهم. لا ينبغي أن تكون معدلات التخلف عن سداد قرض SBA هي المقياس الوحيد الذي تستخدمه عند تحديد الامتياز الذي يجب أن تستثمر فيه.

في حين أن قروض SBA هي وسيلة شائعة لتمويل الامتياز ، إلا أنها تستخدم عادة من قبل المقترضين الذين لم يتمكنوا من الحصول على تمويل تقليدي. أسعار قروض SBA تنافسية ، وغالبًا ما تكون متطلبات التأهيل أقل صرامة من التمويل التقليدي. لا تشمل معدلات التخلف عن السداد SBA أي امتيازات تم تمويلها عن طريق التمويل التقليدي أو الصفقات النقدية ، وتمثل فقط جزءًا من الصورة الكلية لإمكانية امتياز النجاح.

أفضل 50 امتياز من SBA افتراضي

مرتبة	اسم الامتياز	SBA قرض معدل الافتراضي	عدد قروض SBA 7a من 2000-2018 (باستثناء القروض غير المسددة حاليًا)	القروض المشحونة أو الملغاة
1	حفظة الراحة	8.00%	25	2
2	الاخوة المسيحيين السيارات	8.20%	61	5
3	المنزل بدلا من رعاية كبار	9.09%	44	4
4	ذات مرة على الطفل	11.90%	42	5
5	وZeppe	12.00%	25	3
6	فندق Comfort Inn	12.50%	72	9
7	جاموس أجنحة البرية (FKA BW-3)	13.51%	37	5
8	خزانة أفلاطون	13.79%	58	8
9	ميرلين كاتم الصوت	13.79%	29	4
10	H & R بلوك	13.89%	36	5
11	مقاطع رياضية	14.09%	291	41
12	Culver's Custard المجمدة	14.56%	103	15
13	مولي خادمة	15.25%	59	9
14	خمسة رجال الشهيرة البرغر والبطاطس	15.38%	26	4
15	محطة بن ، شركة	16.00%	25	4
16	ملفات تعريف الارتباط حسب التصميم	16.28%	43	7
17	بابا ميرفي تاك اند بيك بيتزا	16.67%	192	32
18	صيدلية ميدياب	16.67%	54	9
19	مقاطع كبيرة	17.16%	204	35
20	جاكسون هيويت دائرة الضرائب	17.24%	58	10
21	هيئة التنظيف	17.24%	29	5
22	مدرسة زهرة الربيع	17.56%	131	23
23	كيدز آر كيدز	17.65%	68	12
24	الطيور البرية غير محدود	17.65%	34	6
25	علامات غدا	18.75%	48	9
26	نابا قطع غيار السيارات	19.61%	51	10
27	الحسد تدليك	19.80%	197	39
28	قرصة واحد في بيني	20.00%	25	5
29	جيمي جون	20.23%	173	35
30	متجر سندويش	20.49%	2791	572
31	فنادق صغيرة هامبتون	20.69%	29	6
32	خدمة ضريبة الحرية	20.91%	110	23
33	تاكو بيل	21.21%	33	7
34	الاسترالي الحيوانات الأليفة موبايل فيلا بارك	21.43%	28	6
35	ليتل سيزر بيتزا	21.57%	153	33
36	مطعم وينجستوب	22.17%	230	51
37	Servpro	22.39%	201	45
38	جاني الملك	22.58%	31	7
39	متجر يو بي إس	22.92%	301	69
40	المال ميلر	23.08%	26	6
41	خط-X	23.47%	98	23
42	سيرفس	23.60%	89	21
43	مركز جودارد للتعليم المبكر	23.78%	143	34
44	لواء الخادمة	24.00%	25	6
45	ولي العهد الكأس	24.00%	25	6
46	الرسامين CertaPro	24.10%	83	20
47	الاتصالات البريدية الأمريكية	24.14%	29	7
48	صناديق البريد الخ	24.17%	720	174
49	طبيب في الحديقة	24.24%	33	8
50	وZaxby	25.00%	60	15

كيف أفضل الامتيازات مقارنة

بالنسبة لجميع الامتيازات التي تتمتع بأفضل معدلات سداد قروض SBA ، تم سداد أكثر من ثلاثة أرباع قروض SBA الخاصة بهم بالكامل من عام 2000 إلى عام 2018. وهذا يشير إلى أن هذه الامتيازات قد حققت أداءً جيدًا بما فيه الكفاية بحيث تمكن أصحابها من الوفاء بجميع التزاماتهم. في المرتبة الأولى في القائمة ، حقق برنامج Comfort Keepers ، وهو مقدم خدمات الرعاية المنزلية لكبار السن ، نسبة نجاح في الحصول على قرض تبلغ 7 في المائة (SBA 7) (أ) ، مع اثنين فقط من القروض الـ 25 التي تم تسديدها خلال هذه الفترة.

50 امتياز مع أفضل معدلات سداد قروض SBA هي من جميع الصناعات المختلفة ، ولكن العديد من الامتيازات في المطاعم مثل Subway و Jimmy John's و Buffalo Wild Wings و Little Caesars Pizza. مترو الانفاق على وجه الخصوص كان رائعا. على الرغم من حصول أصحاب الامتياز في Subway على أكثر من 2700 قرضًا من SBA من عام 2000 حتى عام 2018 ، تم سداد 80٪ من القروض بالكامل. كان أداء محلات الحلاقة (على سبيل المثال ، Sports Clips و Great Clips) وخدمات التنظيف (مثل Molly Maid و Merry Maids) جيدًا نسبيًا.

50 أسوأ الامتيازات من قبل الافتراضي SBA معدلات

مرتبة	اسم الامتياز	سعر الفائدة الافتراضي للقرض	عدد قروض Sba 7a من 2000-2018 (باستثناء القروض المعلقة حاليًا)	# قروض مشحونة أو ملغاة
1	بيتزا نوبل رومانية	92.31%	26	24
2	صورة الشمس	80.49%	41	33
3	24 سبعة البيع	79.49%	39	31
4	Toyz اللاسلكية	73.81%	42	31
5	تانس التنفيذي	72.00%	50	36
6	لعب ن التجارة	71.43%	49	35
7	فوضى البلد	71.43%	28	20
8	مقهى كاميل سايد ووك	69.64%	56	39
9	برو جولف	66.67%	36	24
10	بيتزا فيجارو الإيطالية	66.67%	36	24
11	بافلو وينجز اند رينجز	66.67%	33	22
12	كوكب الشاطئ	63.28%	305	193
13	أوبيز حساء سلطة الغواصات	63.04%	46	29
14	بيتا حفرة	62.86%	35	22
15	أموكو	61.76%	34	21
16	قدم الرياضي	61.54%	39	24
17	السيد الإرسال	61.54%	26	16
18	لحم بقر أوبرادي	61.17%	103	63
19	لعبة غولف الخ	61.11%	108	66
20	Bounceu	61.11%	36	22
21	حلم العشاء	60.53%	76	46
22	شركة أتلانتا الخبز	60.44%	91	55
23	Petland	59.81%	107	64
24	سلطة الأشغال ، وشركة	59.70%	67	40
25	لعبة الجولف في الولايات المتحدة	59.18%	49	29
26	بيتزا نيك ان ويلي	57.50%	40	23
27	منطقة الجناح	57.45%	47	27
28	كويك كوبي	57.14%	28	16
29	فيلي اتصال	56.96%	79	45
30	شراء استئجار رئيس الوزراء	56.82%	44	25
31	Econo Lube N Tune	56.52%	46	26
32	محلات خصم الدولار	56.41%	39	22
33	ستيك الهروب	56.00%	25	14
34	آيس كريم كارفل	55.43%	92	51
35	بيني قهوة	54.55%	33	18
36	تاكو ديل مار	54.22%	83	45
37	ديكي باربيكيو	53.85%	52	28
38	عصير عنه	53.62%	69	37
39	عظيم يلتف	53.57%	28	15
40	أجنحة للذهاب	53.33%	45	24
41	سيدة أمريكا	53.33%	45	24
42	Winestyles، Inc.	53.33%	30	16
43	واو كافيه و Wingery	53.33%	30	16
44	ريد بريك بيتزا	53.19%	47	25
45	بصمات فورية	53.19%	47	25
46	شطائر الغواصة	53.13%	32	17
47	امكو ترانسميشنز	52.40%	208	109
48	ناديي	52.31%	65	34
49	فيلي سوفت بريتل فاكتوري	52.08%	48	25
50	الملك بير لخدمة السيارات	52.00%	25	13

كيف أسوأ الامتيازات التي كتبها SBA الافتراضي معدل مقارنة

50 امتياز أدنى أداء 2000 حتي 2018 كان معدلات فشل القروض SBA التي كانت أعلى من معدلات نجاح قرض SBA بهم. وبعبارة أخرى ، فإن أصحاب الامتياز الذين تخلفوا عن سداد قروض SBA الخاصة بهم أكثر من الذين تمكنوا من سدادها بنجاح. بالنسبة لبعض من أسوأ المخالفين ، فإن أكثر من ثلاثة أرباع أصحاب الامتياز الذين اقترضوا قروض SBA تخلفوا عن سداد تلك القروض.

مثل تلك الامتيازات ذات أفضل معدلات سداد قروض SBA ، فإن الامتيازات ذات أعلى معدلات التخلف عن سداد قروض SBA تشمل العديد من الصناعات وتشمل امتيازات اللياقة البدنية والمطاعم والفنادق. هذا يوضح أن صناعة الامتياز المعينة لا تحدد النجاح أو الفشل بالضرورة.

كيف قمنا بتصنيف أسوأ وأفضل الامتيازات

قمنا بتجميع أفضل 50 و 50 أسوأ امتيازات وفقًا لمعدلات التخلف عن سداد قروض SBA الخاصة بهم. تم تحديد هذه التصنيفات باستخدام البيانات التي حصلنا عليها من SBA على 7 (أ) القروض المقدمة للامتيازات من 2000 إلى 2018. SBA 7 (a) القروض هي الأكثر شعبية بين الأنواع المختلفة من قروض SBA التي تضمنها الأعمال الصغيرة الإدارة ، مع ما يقرب من 8.2 ٪ من 7 (أ) قروض الذهاب إلى الامتيازات.

في أي وقت ، ستكون حالة قرض SBA 7 (a) واحدة من أربعة أشياء:

1. مدفوعة بالكامل: سدد المقترض القرض في الوقت المحدد وبالكامل.
2. اتهم أوف: أصبح المقترض الجانح على القرض ، وأخذ المقرض خسارة.
3. ألغيت: سدد المقترض الديون مع المقرض بمبلغ أقل من المستحق. هذا هو أيضا خسارة للمقرض.
4. تيار: القرض غير مسدد حاليًا.

لحساب معدلات نجاح سداد قرض SBA ، قمنا بتقسيم عدد القروض المدفوعة بالكامل لكل امتياز على إجمالي عدد قروض الامتياز (لا تشمل القروض القائمة حاليًا). بعد ذلك ، قمنا بطرح هذا الرقم من 100٪ لتحديد المعدل الافتراضي ، والذي يتم تمثيله في قائمة أفضل 50 امتياز.

لحساب معدلات التخلف عن سداد قرض SBA ، قمنا بتقسيم عدد القروض المشحونة والقروض الملغاة لكل امتياز على إجمالي عدد القروض الممنوحة للامتياز (لا تشمل القروض غير المسددة حاليًا). لم ندرج القروض المستحقة حاليًا لأنه ، حتى إذا كان المقترض حاليًا الآن ، فقد يتغير ذلك في المستقبل. ثم تم استخدام هذه القيم لتصنيف 50 امتيازًا بأعلى معدلات التخلف عن سداد القرض.

ملحوظة : لقد اعتبرنا فقط الامتيازات التي لديها ما لا يقل عن 25 قرضًا من قروض SBA التي نشأت من عام 2000 إلى عام 2018 ، حيث اعتبرنا أن أي شيء أقل من هذا الرقم لا يحتمل أن يكون مهمًا من الناحية الإحصائية.

كيف تزيد فرص نجاح امتيازك

وفقًا لتقرير صادر عن الاتحاد الدولي لموظفي الخدمة ، فإن معدل فشل الامتيازات يزداد بمرور الوقت. بين عامي 1991 و 1995 ، فشل 12.7 ٪ من جميع الامتيازات. بين عامي 2006 و 2010 ، ارتفع هذا إلى 19.3 ٪.

يمكن أن يكون هناك عدة أسباب لهذا الاتجاه. أصبحت اتفاقيات الامتياز ، خاصة بالنسبة للعلامات التجارية الكبرى ، أكثر تقييدًا بمرور الوقت ، مما يمنح أصحاب الأعمال الصغيرة سلطة أقل وحرية للتجربة. بالإضافة إلى ذلك ، فمنذ الركود الذي حدث في عام 2008 ، كان من الصعب على الشركات الصغيرة ، بما في ذلك الامتيازات ، أن تنمو رأس المال.

سواء اخترت بدء أحد أفضل الامتيازات أو أي امتياز آخر ، إليك أربعة أشياء يمكنك القيام بها لزيادة احتمال نجاح الامتياز الخاص بك:

1. اطلب من صاحب الامتياز الحصول على وثيقة الكشف عن الامتياز

تحدد وثيقة إفصاح الامتياز (FDD) التكاليف المقدرة المرتبطة بامتلاك وإدارة الامتياز. يجب على صاحب الامتياز من الناحية القانونية تزويدك به قبل أن تدفع له أي أموال. يمكن أن تساعدك على ضمان أن لديك رأس المال الذي تحتاجه لتكون ناجحا. في بعض الأحيان ، يقوم أصحاب الامتياز أيضًا بتضمين تقديرات الأرباح في FDDs الخاصة بهم ، والتي يمكن أن تساعدك في تقييم الامتياز.

2. النظر في تجربتك

من الناحية المثالية ، ينبغي أن يكون لديك بعض الخبرة لمساعدتك في إدارة الامتياز بنجاح. على سبيل المثال ، إذا كنت تبدأ امتياز ماكدونالدز ، فهل لديك خلفية في الصناعات الغذائية أو المطاعم؟ هل لديك خبرة عامة في إدارة الأعمال في توظيف الموظفين وتدريب الموظفين والتسويق؟ إن بدء امتياز دون أي خبرة يمكن أن يضعك في وضع غير مؤات عندما تنشأ التحديات.

3. تقييم الموقع الفعلي

الموقع يمكن أن يجعل أو يكسر امتيازك. تعتبر محطة المترو الموجودة في وسط مدينة سان فرانسيسكو أكثر تكلفة من تشغيل المترو الموجود في ريف بنسلفانيا. ومع ذلك ، من المحتمل أن يحصل مترو سان فرانسيسكو على العديد من العملاء أكثر من مترو أنفاق ولاية بنسلفانيا ، مما يساعد على تعويض التكلفة. هذه مفاضلة يجب عليك التفكير فيها بعناية.

4. تأمين التمويل ورأس المال العامل الخاص بك

كما تشير معدلات السداد والتقصير أعلاه ، فإن الاستثمار في امتياز ليس رهانًا أكيدًا. كما هو الحال مع أي شركة صغيرة ، يجب أن تكون رسملتك كافية. التأخير في إنشاء موقعك ، أو النمو البطيء لقاعدة العملاء ، أو المنافسة غير المتوقعة ، أو الدعاوى القضائية ، أو المسائل الشخصية غير ذات الصلة ، يمكن أن تسهم جميعها في تخلف صاحب الامتياز عن سداد قرض SBA. صاحب الامتياز ناقص رأس المال هو أكثر عرضة للخطر من الآخرين عندما تنشأ الشدائد.

في النهاية ، المفتاح هو إجراء بحث شامل حول الامتياز وكل ما سيكون مطلوبًا منك كمالك. يمكن أن يؤدي القيام بأداء واجبك في وقت مبكر دون حدوث مفاجآت غير سارة في وقت لاحق ويضعك على الطريق نحو نجاح امتياز الامتياز.

موارد إضافية عند بدء الامتياز

فرص الامتياز كثيرة ، وامتلاك امتياز يمكن أن يكون الطريق المربح لريادة الأعمال. فقط تأكد من الحصول على أكبر قدر ممكن من المعلومات المالية عن الامتياز قبل الشراء. يجب أن تمنحك قوائمنا أعلاه من أفضل 50 امتيازًا وفقًا لمعدلات سداد قروض SBA و 50 من أسوأ الامتيازات وفقًا لمعدلات التخلف عن سداد قروض SBA ، رؤى إضافية.

بالطبع ، يجب أن تفكر في أكثر من بيانات قرض SBA عند اختيار الامتياز الذي يجب امتلاكه. الكثير من العوامل الأخرى ، مثل تكاليف بدء التشغيل ، ورسوم الإتاوات ، وعدد الموظفين الذين يتعين عليهم إدارتها ، وشعبية الامتياز بين العملاء ، تلعب دورًا أيضًا.

إذا كنت تبحث عن مزيد من المعلومات المحددة ، فانقر على الروابط أدناه:

• أفضل الامتيازات أقل من 10000 دولار
• 25 الامتياز أقل من 25،000 دولار
• أفضل مطعم الامتياز
• أفضل امتياز التنظيف
• أفضل امتياز المقهى
• أفضل اللبن الزبادي المجمد
• أفضل امتيازات الآيس كريم
• أفضل الامتيازات المنزلية

بمجرد اختيار الامتياز الذي تهتم به ، ستحتاج على الأرجح إلى بعض التمويل للاستمرار. تقدم بعض العلامات التجارية تمويل الامتياز داخل الشركة ، لكن غالبية أصحاب الامتياز يحتاجون إلى مصدر تمويل خارجي. يعد قرض SBA أحد أكثر خيارات التمويل شيوعًا للامتيازات ، وهو متاح من المقرضين المحليين والوطنيين.

الحد الأدنى

تعد قروض SBA واحدة من أكثر خيارات تمويل الامتيازات شيوعًا ، ولهذا من المفيد استخدام هذه البيانات لتحليل أفضل وأسوأ الامتيازات. من عام 2000 إلى عام 2018 ، قدمت البنوك أكثر من 24 مليار دولار من التمويل المدعوم من SBA للامتيازات. تعد معدلات التخلف عن سداد قرض SBA مفيدة في تقييم الامتياز. إذا تعثرت إحدى الامتيازات في قرض SBA ، فهذا يعني أنها قد توقفت عن العمل أو أنها لم تحقق أرباحًا كافية لسداد القرض. الامتيازات ذات معدلات النجاح العالية لم تسدد قروضها فحسب ، بل كانت في مجال الأعمال لعدة سنوات.

تدخل العديد من العوامل في قدرة صاحب الامتياز على سداد قرض SBA. إن تخلف صاحب الامتياز عن سداد قرض SBA لا يعني بالضرورة أن الامتياز غير سليم أو استثمار سيئ. بدلاً من ذلك ، يجب أن تكون بيانات التخلف عن سداد قرض SBA واحدة من الاعتبارات العديدة التي تخطر قرارك بالاستثمار في امتياز.

قد يكون لأصحاب الامتياز الجدد وقتًا أسهل في الحصول على الموافقة على قروض SBA من القروض المصرفية التقليدية ، لكنهم يحتاجون غالبًا إلى دفعة مقدمة كبيرة. إذا كنت تبحث عن طرق للتوصل إلى دفعة أولى أكبر ، فيمكنك التفكير في التمديد للشركات الناشئة (ROBS). ROBS هي وسيلة لاستخدام أموال التقاعد الخاصة بك دون أي رسوم أو غرامات السحب المبكر. تعلم كل شيء عن أفضل سر يحتفظ به في تمويل الامتياز في ندوة الويب المجانية لدينا.

التحقق من مرات الويبينار المتاحة